VISOKA EFIKASNOST I RAST NETO DOBITI: Intesa Sanpaolo usvojila konsolidovane rezultate na dan 31. mart 2017.

TORINO/MILANO– Upravni odbor Intesa Sanpaolo, međunarodne bankarske grupacije u okviru koje posluje Banca Intesa, odobrio je konsolidovani prelazni bilans na dan 31. mart 2017.

Rezultati u prvom kvartalu 2017. održavaju snagu jedinstvenog poslovnog modela Intese Sanpaolo, koji kombinuje generisanje prihoda uz povećanje priliva od naknada i visoku efikasnost, sa odličnim odnosom troškova i prihoda. U ovom kvartalu, ubrzan je rast neto dobiti, operativna marža je povećana, dok je portfolio problematičnih kredita dodatno smanjen:

neto dobit od 901 miliona evra u prvom kvartalu 2017, što je iznad kvartalne kvote sredstava izdvojenih za dividende za 2017. u iznosu od 3,4 milijarde evra, naspram 776 miliona evra u četvrtom kvartalu 2016. godine i 806 miliona evra iz prvog kvartala 2016. Ako se izuzmu porezi i drugi troškovi koji se odnose na bankarski sektor, neto dobit za prvi kvartal 2017. bila je 1.183 miliona evra u poređenju sa 1.153 miliona evra u četvrtom kvartalu 2016. i 908 miliona evra u prvom kvartalu 2016. Porezi i drugi troškovi sastoje se od uplata u fond za sanaciju i troškove u vezi sa rashodima po osnovu obezvređivanja u vezi sa fondom Atlante i dobrovoljnim programom Nacionalnog međubankarskog fonda za osiguranje depozita. Neto kapitalna dobit od oko 800 miliona evra zbog prodaje banke Allfunds, dogovorene u prvom kvartalu 2017., biće uknjižena u drugom polugodištu 2017.
operativna marža porasla je na 2.154 miliona evra u prvom kvartalu 2017. što je 18,4% više u odnosu na četvrti kvartal 2016. i 1,5% više nego u prvom kvartalu 2016;
operativni prihod porastao je na 4.209 miliona evra u prvom kvartalu 2017. što predstavlja rast od 0,6% u odnosu na četvrti kvartal 2016. i 0,8% u odnosu na prvi kvartal 2016;
neto prihod od kamata porastao je na 1.805 miliona evra u prvom kvartalu 2017, što je uvećanje od 3,3% u odnosu na četvrti kvartal 2016. i, kada se izuzme uticaj devaluacije egipatske valute, povećanje od 0,6% u odnosu na prvi kvartal 2016;
neto prihod od naknada dostigao je 1.855 miliona evra u prvom kvartalu 2017, što je povećanje od 10% u odnosu na prvi kvartal 2016. kao rezultat snažnog porasta u sredstvima kojima banka upravlja, što je rezultiralo u povećanju imovine od oko 6 milijardi evra i neto prilivu od oko 5,3 milijardi evra u prvom kvartalu;
visoka efikasnost, oličena u odnosu troškova i prihoda od 48,8% u prvom kvartalu 2017. koji stavlja Intesu Sanpaolo na vodeće mesto u odnosu na konkurenciju u Evropi;
stalno upravljanje troškovima, sa operativnim troškovima od 2.055 miliona evra u prvom kvartalu 2017, što je za 13,1% manje nego u četvrtom kvartalu 2016. i na nivou iz prvog kvartala 2016;
bruto dobit porastao je do 1.652 miliona evra u prvom kvartalu 2017. u odnosu na 1.560 miliona evra u četvrtom kvartalu 2016. i 1.408 miliona evra u prvom kvartalu 2016. Ova brojka ukazuje na trend poboljšanja kvaliteta zajmova, usklađeno za kreditne gubitke od 695 miliona evra u prvom kvartalu 2017., što je manje od 1.174 miliona evra iz četvrtog kvartala 2016. i približno jednako nivou od 694 milona iz prvog kvartala 2016.
trend poboljšanja kvaliteta kredita, zahvaljujući efikasnom proaktivnom pristupu upravljanju kreditima u ekonomskom okruženju čije stanje se poboljšava:

- bruto priliv novih problematičnih kredita iz kategorije dobrih kredita je umanjen i u prvom kvartalu 2017. je bio na najnižem kvartalnom nivou priliva od početka poslovanja Intese Sanpaolo i na drugom najnižem neto nivou priliva od rekordno niskog nivoa iz trećeg kvartala 2016. Bruto priliv bio je 1,2 milijarde evra, što je smanjenje od 20% u odnosu na 1,5 milijardi evra koliko je zabeleženo u četvrtom kvartalu 2016. godine, a neto priliv bio je 0,7 milijardi evra, što je 25% manje od 0,9 milijardi iz četvrtog kvartala 2016.

- portfolio problematičnih kredita je umanjen uz bruto smanjenje od 7,5 milijardi evra u prethodnih 18 meseci, a koje je postignuto je bez vanrednih troškova po akcionare, i takođe predstavlja bruto smanjenje od 2% i neto od 1,8% u odnosu na decembar 2016;

- konkretno, u portfoliju loših kredita beleži se bruto smanjenje od 2,7% i neto smanjenje od 2,2% u odnosu na decembar 2016;

- porfolio teško naplativih kredita umanjen je za 0,7% bruto i 1,5% neto u odnosu na decembar 2016.

dobra pokrivenost problematičnih kredita:

- stopa pokrivenosti problematičnih kredita od 48,7% na kraju marta 2017. u odnosu na 48,8% na kraju 2016. (prosek drugih kompanija u Italiji u četvrtom kvartalu 2016. bio je 46%), sa stepenom gotovinske pokrivenosti od 60,4% na kraju marta 2017. za loše plasmane (60,6% na kraju 2016.);

- velike ispravke rezervi na dobre kredite u iznosu od 0,5% na kraju marta 2017. (isto kao na kraju 2016.);

podrška realnoj ekonomiji, sa oko 20 milijardi evra u srednjeročnim/dugoročnim novim plasmanima u prvom kvartalu 2017. U Italiji su odobreni zajmovi u iznosu od oko 12,5 milijardi evra, što je povećanje od oko 22% u odnosu na prvi kvartal 2016., od čega je oko 11 milijardi dodeljeno stanovništvu i malim i srednjim preduzećima, što je za 20% više nego u prvom kvartalu 2016. U prvom kvartalu 2017. Banka je omogućila povraćaj iz statusa problematičnih u status dobrih kredita za oko 5.000 italijanskih kompanija, ukupno oko 57.000 od 2014. godine.
vrlo solidan osnovni kapital, sa pokazateljima kapitala daleko iznad regulatornih zahteva, čak i u slučaju negativnog ishoda stres testa. Od 31. marta 2017. pro-forma pokazatelj zajedničkog kapitala bio je 12,9% – jedan od najviših nivoa u bilo kojoj većoj evropskoj banci – dok je stopa faznog zajedničkog kapitala bila 12,5%, nakon oduzimanja oko 860 miliona evra u dividendama pripisanim u kvartalu (ako se pretpostavi da je jednak neto prihodu za kvartal bez pripisanih kupona za dodatni kapital prvog reda). Odnos zajedničkog kapitala koji je rezultat stres testa sa negativnih ishodom za 2018. bio je 10,2%.
jaka likvidnost i sposobnost finansiranja, sa likvidnim sredstvima u iznosu od 156 milijardi evra, velika dostupnost neopterećenih slobodnih sredstava koja odgovaraju likvidnosti od 82 milijarde evra na kraju marta 2017. Usklađivanje sa zahtevima standarda Bazel 3 u pogledu pokazatelja pokrivenosti likvidnosti i pokazatelji neto stabilnog finansiranja su već ispunjeni, daleko pre roka za implementaciju (2018). Refinansiranje zaduživanja kod Evropske centralne banke radi optimizovanja troškova finansiranja i podržavanja preduzeća u njihovim investicijama iznosilo je u proseku 44,8 milijardi evra u prvom kvartalu 2017. (prosek u 2016. godini je bio 33,3 milijarde evra). Ovi poslovi sastojali su se isključivo od ciljnih, dugoročnih operacija refinansiranja (TLTRO) sa periodom dospeća od četiri godine. Na kraju marta 2017. Grupa je pozajmila 12 milijardi evra u okviru četvrtog i poslednjeg TLTRO II što je dovelo njeno ukupno finansiranje na nivo od 57 milijardi evra, maksimalni pozajmljeni iznos u okviru TLTRO II, nakon pozajmice od oko 36 milijardi evra (kraj juna 2016.) u okviru prvog TLTRO II – otplaćujući u potpunosti 27,6 milijardi evra iz programa TLTRO I – oko €5 milijardi (kraj septembra 2016.) iz drugog programa TLTRO II i oko 3,5 milijardi evra (sredina decembra 2016.) u okviru trećeg TLTRO II.